Pasos a seguir para aceptar una herencia

Aceptar una herencia implica una serie de pasos legales y administrativos que pueden llegar a ser muy complicados y farragosos para aquellas personas que no están familiarizadas con el proceso; por eso, en este artículo te explicaremos de forma clara cuáles son los pasos a seguir para aceptar una herencia.

El primer paso a dar para aceptar una herencia es recopilar toda la información necesaria de la misma.  

En muchos despachos os piden papeles como el certificado de empadronamiento o partidas de nacimiento que implican que el heredero tenga que hacer gestiones en ayuntamientos o registros civiles y que en la mayoría de ocasiones son innecesarios (cuando SI hay testamento).

¿Qué documentación necesito para aceptar una herencia?

En general, la documentación necesaria es la relativa a poder explicar la situación familiar de la persona fallecida (matrimonios, hijos…), saber si fallecido con testamento o sin y averiguar los bienes y deudas que tenía el difunto.

Recomendamos revisar los documentos personales de la persona fallecida, recibos de pago, datos de las cuentas corrientes, títulos de propiedad, seguros de vida… Además, es muy importante saber si el fallecido tenía o no testamento para determinar quiénes son sus herederos.

¿Cómo sabemos si la persona fallecida tiene testamento?

Una vez nuestro familiar ha fallecido, la misma empresa fúnebre nos facilita el certificado de defunción. Este trámite puede tardar unos días dependiendo de la ciudad de fallecimiento.

Una vez tengamos el certificado de defunción, es hora de pedir las últimas voluntades. Las últimas voluntades es el certificado que informa de los testamentos que ha otorgado el fallecido, la fecha y ante qué notario ha firmado.

Este mismo certificado también nos informará sobre si hay capítulos matrimoniales o pactos sucesorios, entre otros. Si quieres conocer con detalle cómo funciona este certificado puedes leer nuestro siguiente artículo especializado.

Cabe destacar que el testamento válido es el que se haya otorgado más tarde, es decir, el último. 

Una vez tenemos claro donde y cuando se firmó el testamento, debemos llamar o dirigirnos al Notario que custodie el testamento y junto con el certificado de defunción y las últimas voluntades nos expedirán la copia del testamento. 

¿Qué pasa si las últimas voluntades son negativas?

Si el certificado de últimas voluntades aparece “vacío” significa que la persona fallecida no hizo testamento, con lo que se abre el proceso de declaración de herederos.

Tu asesor te informará de todos los pasos a hacer en este caso, así como de su coste y de los plazos establecidos.

Una pequeña pincelada de los documentos necesarios sería:

• Certificado de defunción
• Certificado de voluntades
• Libro de familia
• DNI de la persona fallecida
• Certificado de empadronamiento
• 2 testigos ajenos a la familia que corroboren los datos personales y familiares de la persona fallecida

Inventario de bienes

Una vez ya sabemos quienes son los herederos y en qué proporción (según establezca el testamento o las declaraciones de herederos), entonces deberemos establecer cuáles son los bienes a cambiar de titularidad. Por lo tanto, estate atento a qué bienes inmuebles, productos bancarios, elementos de transporte y otros son los que hay que heredar.

Comprueba si existen deudas.

Antes de aceptar una herencia es de vital importancia saber si la persona difunta tenía deudas pendientes. Para recopilar esta información tienes que llevar a cabo un proceso llamado “inventario de deudas” que consistirá en saber si tenía obligaciones financieras y de ser el caso evaluar cómo afectará a la herencia y a su liquidación.

En general, cuando uno acepta una herencia tiene que aceptar tanto el activo (cosas buenas) como el pasivo (cosas malas: deudas…). Sin embargo, hay ciertas situaciones o ciertos redactados en el testamento en que puede no ser así. Contáctanos para estudiar tu caso en concreto.

¿Cómo se acepta una herencia?

Una vez recopilada toda la información de la persona fallecida, debes aceptar la herencia. (Recuerda que también puedes renunciar a ella). Hay ocasiones en que podemos evitar tener que acudir al notario, por eso te aconsejamos de nuevo que nos consultes tu caso en concreto.

Aceptada la herencia llega el momento de dividir los bienes y las deudas entre los herederos. Esto implica decidir cómo se repartirán los bienes inventariados en el caso que el fallecido no lo haya establecido en su testamento.

¿Qué impuestos paga una herencia?

Es importante que sepas que el hecho de aceptar una herencia puede llevar consigo el pago del impuesto de Sucesiones o incluso de la plusvalía municipal. El impuesto de sucesiones viene dado por la Comunidad Autónoma donde residiera el difunto. Dependiendo de la comunidad autónoma a tratar este impuesto y sus bonificaciones varían, por lo que es importante tener en cuenta las leyes y regulaciones que rigen en nuestra jurisdicción.

Respecto a la plusvalía municipal, decir que es un impuesto cedido a los ayuntamientos y que (dentro de unos márgenes) cada uno de ellos tiene potestad para decidir que tipo impositivo y que bonificaciones decide aplicar. De hecho, ¡hay algunos ayuntamientos en que ni siquiera ponen en práctica este impuesto como método de recaudación!

Resumen de los pasos a seguir para aceptar una herencia

Aceptar una herencia conlleva realizar todos los trámites que os hemos indicado. Por lo que si se siente abrumado o inseguro en cualquier momento, recomendamos que busque asesoramiento legal para asegurarse que todo se lleva a cabo correctamente.

Con una buena planificación y un enfoque claro, puedes aceptar una herencia sin complicaciones y de forma más económica.

Si necesitas asesoramiento en Herencialistas podemos ayudarte.