Pasos para cobrar una herencia con testamento

Cobrar una herencia puede tratarse de un proceso largo y complicado. Sin embargo, contando con una orientación adecuada y un asesoramiento correcto, es posible hacerlo de una forma efectiva sin contratiempos innecesarios. Hoy vamos a contaros cuáles son los pasos para cobrar una herencia con testamento.

Pasos para cobrar una herencia con testamento

Para cobrar una herencia primero debemos poder acreditar que la persona ha fallecido y si hizo testamento o no. Para ellos necesitamos:

• Certificado de defunción

• Certificado de últimas voluntades

Si quieres tener más información sobre como obtenerlo, puedes consultar el siguiente artículo.

A partir de aquí debes seguir los siguientes pasos:

1.- Obtén una copia del testamento

Como ya hemos visto, el primer paso es obtener el certificado de defunción y pasados 15 días hábiles desde la defunción pedir el Certificado de Últimas Voluntades. Como comentamos en artículos anteriores, este es el registro donde constan todos los testamentos que ha hecho el difunto a lo largo de su vida, sin embargo, el último es el válido (salvo que se declare no válido).

Una vez obtenido el certificado de últimas voluntades, veremos que en él aparece la fecha en la que el causante otorgó testamento, el municipio y ante qué notario.

Es posible que conserves una copia del testamento que hizo la persona fallecida en su momento pero, muy probablemente, sea una copia simple. Para aceptar o renunciar a una herencia siempre hace falta una copia autorizada (las distinguirás fácilmente porque esta tiene la firma del notario estampada en la última página).

Si la copia que conservas es una copia simple deberás obtener la autorizada (nosotros podemos pedirla por ti).

Una vez obtenido el testamento, léelo con detenimiento y si hay algún apartado o punto que no es claro, consúltalo con tu gestor y él te orientará de los pasos a seguir.

2.- Identifica los activos de la herencia

La herencia puede tener una variedad de activos, como propiedades, cuentas bancarias, inversiones, bienes muebles, acciones en empresas, seguros de vida, entre otros. Identifica y obtén toda la documentación completa de todos sus activos que se incluirán en la herencia.

Cabe decir que para solicitar los certificados bancarios, así como si fuere el caso, las deudas del causante, deberás solicitarlo en el banco con la copia del testamento y con la documentación que acredite ser el legítimo heredero o un beneficiario de ella.

3.- Valora los activos

Una vez ya hayas hecho un inventario de la herencia, tendrás que valorar los activos para obtener la valoración del activo total. Esto es especialmente importante si se trata de bienes inmuebles, ya que el valor suele ser diferente dependiendo de la fecha de defunción. 

No es necesario realizar tasaciones, pero si te surgen dudas sobre como valorar tu herencia podemos ayudarte.

4.- Relación de las deudas del causante

En muchas ocasiones aparecen préstamos personales, hipotecas, gastos de última enfermedad y gastos de entierro y funeral. Es muy importante tenerlo en cuenta dado que estos gastos y deudas se deben restar de la masa hereditaria.

5.- Aceptación de herencia

Una vez tengas toda la documentación, el siguiente paso es aceptar la herencia. 

Como cada persona, cada testamento es un mundo y puede ser un proceso sencillo y rápido o lento y costoso si las partes no se ponen de acuerdo. A todo esto, el Notario y tu gestor están para ayudarte y velar por tus intereses.

6.- Liquidar los impuestos de la herencia

Para poder cobrar los productos bancarios de la herencia deberás presentar el impuesto de sucesiones liquidado. Es posible que no te salga a pagar nada, pero aun así deberás preparar y liquidar tu impuesto “a cero euros”. Si quieres saberlo todo sobre los impuestos derivados de aceptar una herencia puedes leer aquí sobre el impuesto de sucesiones y sobre la plusvalía municipal.

7.- Presentar la documentación en el banco

Presenta tu aceptación de herencia con tus impuestos liquidados y en unos días te harán el traspaso de los saldos bancarios.

Conclusión

En este artículo te hemos proporcionado una guía detallada paso a paso para orientarte y ayudarte a cobrar una herencia con testamento, si necesitas cobrar una herencia SIN testamento puedes consultar el siguiente artículo.

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